Z nami Twoje finanse
to Bezpieczna Przyszłość

Zobacz

Plan, który daje
spokój i kontrolę

Indywidualne doradztwo finansowe dopasowane do Twojego życia i celów

Porozmawiajmy
Nasze podejście do planowania

Planujemy inaczej - o nas

Dobre decyzje finansowe zaczynają się od rozmowy. Wierzymy, że solidne planowanie to podstawa mądrego zarządzania majątkiem, a w centrum tego procesu zawsze stoi człowiek — nie produkt.

Poznajemy Twoje wartości, potrzeby i cele, aby uporządkować finanse tak, by realnie wspierały Twój styl życia.

Zaczynaliśmy w dużych instytucjach finansowych 20 lat temu, więc widzieliśmy zarówno to, co w branży działa, jak i to, co wymaga zmiany. Dlatego stworzyliśmy Strefę Finansów, miejsce oparte na relacji, odpowiedzialności i niezależności. Rekomendujemy wyłącznie rozwiązania, które są obiektywnie najlepsze dla Ciebie, bo nie mamy zobowiązań wobec żadnej instytucji.

Planowanie i zarządzanie majątkiem to proces na lata. Najlepsze efekty daje zaufanie, partnerstwo i jasna komunikacja. Chcemy, byś od początku wiedział, że jesteś we właściwym miejscu, a nasza praca wnosi realną wartość.

Doradztwo to rozmowa o życiu, marzeniach i bezpieczeństwie rodziny.
Zbigniew Zawistowski Doradca Finansowy
Nasza praca zaczyna się od zaufania. Dopiero znając Twoją rodzinę, firmę i cele, możemy zbudować plan na lata.
Łukasz Kozioł Doradca Finansowy

Jak pracujemy

  • 1
    1. Poznanie

    Cele, potrzeby, aktualna sytuacja.
    Zaczynamy od rozmowy, w której poznajemy Twoje priorytety i sposób myślenia o pieniądzach. To solidny fundament do dalszego planowania.

  • 2
    2. Plan i zarządzanie majątkiem

    Strategia i wdrożenie.
    Tworzymy spójny plan dopasowany do Twoich celów i możliwości. Dobieramy najlepsze rozwiązania i pomagamy w ich praktycznym wdrożeniu.

  • 3
    3. Przegląd i raport

    Regularne dostosowanie do zmian.
    Raz w roku analizujemy postępy, aktualizujemy strategię i reagujemy na nowe okoliczności w życiu i na rynku. Dzięki temu masz pewność, że wszystko jest pod kontrolą.

Wsparcie na każdym etapie życia

Każdy ma inne cele. Dobre planowanie to więcej niż liczby, to także droga, która pozwala je spełnić.

Pomagamy kompleksowo uporządkować Twoje finanse, zaczynając od codziennego budżetu i świadomego zarządzania pieniędzmi, a kończąc na przemyślanych decyzjach inwestycyjnych oraz długoterminowym planowaniu.

Wspieramy w realizacji najważniejszych życiowych celów finansowych, takich jak budowa lub zakup domu, zapewnienie dzieciom dobrej edukacji oraz stworzenie bezpiecznej i spokojnej emerytury. Odpowiadamy na pytania: „Czy zdążę?”, „Czy mam wystarczająco?”, „Od czego zacząć?”
Tworzymy plan, który działa w codziennym życiu i daje spokój oraz kontrolę.

Co zyskujesz

Współpraca z nami to coś więcej niż jednorazowa porada finansowa. Otrzymujesz długoterminowe wsparcie oparte na relacji, zrozumieniu Twoich celów i regularnej analizie sytuacji. Dzięki temu zyskujesz jasny plan, realne poczucie bezpieczeństwa oraz pełną kontrolę nad swoimi finansami.
Porozmawiajmy
Osobisty doradca

stały kontakt, także zdalnie

Kompleksowe podejście

analiza rynku i dobór rozwiązań do Twoich celów

Coroczny przegląd

online lub w biurze, plus dodatkowe spotkania wg potrzeb, sprawdzamy, czy wszystko idzie zgodnie z planem

Budżet i cashflow

jasny obraz dziś i plan na jutro

Pomoc specjalistów

gdy trzeba, włączamy do współpracy prawnika, księgowego, doradcę podatkowego

Spokój i kontrola

pewność, że finanse są uporządkowane, a decyzje podejmowane świadomie i z wyprzedzeniem

Współpraca, która ma znaczenie

Anna i Michał zgłosili się do nas, gdy urodziło się ich drugie dziecko i chcieli uporządkować finanse. Zaczęliśmy od planu rodzinnego, ubezpieczenia na życie i zabezpieczenia dochodu, a następnie stworzyliśmy program oszczędzania na edukację dzieci. Pomogliśmy im także dobrać kredyt hipoteczny, który nie obciążał nadmiernie domowego budżetu. Dziś mają jasny plan, regularnie go aktualizujemy, a oni czują spokój i kontrolę nad przyszłością rodziny.
Joanna i Michał rodzina z dwójką dzieci
Tomasz prowadzi firmę usługową i trafił do nas, gdy zaczął myśleć o długoterminowym zabezpieczeniu majątku. Wspólnie zaplanowaliśmy strukturę ubezpieczeniową, w tym ochronę osoby kluczowej w firmie, oraz prywatne oszczędzanie na emeryturę. Uporządkowaliśmy także inwestycje i oddzieliliśmy finanse firmowe od osobistych. Dzięki temu firma jest stabilniejsza, a Tomasz wie, że jego rodzina i biznes są zabezpieczone nawet w trudnych scenariuszach.
Tomasz przedsiębiorca
Katarzyna miała dobre zarobki, ale brakowało jej spójnego planu i poczucia, że pieniądze pracują na konkretne cele. Zaczęliśmy od analizy budżetu i przepływów, a następnie wdrożyliśmy strategię inwestycyjną i dodatkowe oszczędzanie emerytalne. Uzupełnieniem była ochrona majątku i ubezpieczenie na życie dopasowane do jej stylu życia. Po roku regularnych przeglądów Katarzyna mówi, że po raz pierwszy ma jasność, dokąd zmierza finansowo.
Katarzyna menedżerka

Porozmawiajmy

Zadzwoń lub napisz — bez zobowiązań. To spokojna, konkretna rozmowa z ekspertem. Posłuchamy, co jest dla Ciebie ważne, i pokażemy możliwe ścieżki.

Planowanie osobiste

Strefa Finansów to doświadczony zespół, który pomaga świadomie zaplanować życie w zgodzie z tym, co dla Ciebie ważne.
Zanim przejdziemy do liczb, poznajemy Twoją historię: skąd startujesz, dokąd zmierzasz i czego pragniesz. Dzięki temu plan jest „Twój”, a majątek wspiera Ciebie i bliskich.
Po wdrożeniu nie zostawiamy Cię samego — aktualizujemy i pilnujemy planu, by zawsze pasował do Twojej rzeczywistości.

Współpracujemy z przedsiębiorcami, menedżerami, specjalistami i ich rodzinami, nasza usługa jest tak indywidualna, jak Ty.

Etapy, w których wspieramy:

  • Budowanie majątku zarabiasz, inwestujesz, rośniesz.
  • Korzystanie z majątku — realizujesz cele i chronisz to, co masz.
  • Emerytura — pieniądze pracują, Ty żyjesz spokojnie.
Porozmawiajmy
Niezależność

Niezależność to wolność wyboru i Twoja realna korzyść.
Nie mamy zobowiązań wobec instytucji finansowych, dlatego rekomendujemy to, co obiektywnie najlepsze dla Ciebie.
Tworzymy indywidualne plany, patrząc na finanse z wielu perspektyw zespołu. To dla nas sens odpowiedzialnego doradztwa.

Budowanie majątku

Zaczynamy od rozmowy i stworzenia planu-drogowskazu. Korzystamy z narzędzi projekcyjnych, by widzieć przyszłe scenariusze, dbamy o elastyczność i efektywność podatkową. Gdy zmieniają się przepisy lub Twoje potrzeby, my dostosowujemy plan.

Emerytura

Modelujemy przepływy pieniężne, planujemy stabilny dochód, optymalizujemy korzyści podatkowe i ryzyko. Celem jest spokojne korzystanie z tego, co zbudowałeś.

Sukcesja

Wspólnie odpowiadamy na pytanie: co stanie się z majątkiem, gdy Ciebie zabraknie?
Wraz ze współpracującymi z nami prawnikami dbamy o zgodność testamentu z wolą i układamy plan sukcesji: minimalizacja ryzyka, właściwe struktury właścicielskie, ubezpieczenia i wykorzystanie ulg. To realna pomoc dla bliskich i Twój spokój już dziś.

Finanse mogą być złożone, ale nie muszą stresować. Łączę doświadczenie z partnerskim podejściem, bo doradztwo to rozmowa o życiu, marzeniach i bezpieczeństwie rodziny.
Błażej Młynarczyk, Doradca Finansowy

Planowanie dla biznesu

Cele biznesowe wymagają planu.

Niezależnie od etapu rozwoju firmy łączymy finanse biznesowe z osobistymi, by wspierały Twój styl życia i ambicje. Pomagamy finansować rozwój, chronić majątek i budować długoterminową stabilność.

Osoba kluczowa

Większość firm opiera się na kilku ludziach. Ubezpieczenie osób kluczowych daje środki na przetrwanie i zorganizowanie zastępstwa, dzięki temu chroni ciągłość działania i finanse.

Polisa na życie dla właściciela/zarządu

Indywidualna, elastyczna i korzystna podatkowo alternatywa lub uzupełnienie ubezpieczenia grupowego. Dla właścicieli, wspólników i osób bez dostępu do planów grupowych to realna ochrona w kryzysowych sytuacjach.

Ochrona udziałowców

Plan sukcesji w biznesie:
• ciągłość firmy,
• uczciwa wartość dla rodziny,
• przejęcie udziałów bez utraty kontroli,
• mniej konfliktów i niepewności.

Świadczenia pracownicze

Przemyślane benefity zwiększają lojalność, przewagę rekrutacyjną i wizerunek. Pomagamy zbudować pakiet, który realnie wzmacnia zespół.

Zabezpieczenie płynności finansowej

Rozwiązania, które zapewniają firmie środki na bieżące zobowiązania w sytuacjach nieprzewidzianych. Pomagają utrzymać stabilność operacyjną, terminowo regulować koszty i bezpiecznie przejść przez okresy zwiększonego ryzyka lub zmian rynkowych.

Inwestycje

Inwestuj na całe życie.

Twój kapitał zasługuje na troskę i rozwój. Naszym celem jest zapewnienie Ci pewności działania – dziś i w przyszłości – poprzez profesjonalną ochronę i pomnażanie Twojego majątku.

W Strefie Finansów traktujemy inwestowanie i planowanie jako jeden spójny proces. Wierzymy, że cele, ambicje i majątek są ze sobą nierozerwalnie związane.

Zaczynamy od Twoich celów
Zyski z inwestycji powinny Cię realnie przybliżać do życia, o jakim marzysz, i gwarantować dostęp do środków w kluczowych momentach. Dlatego na początku zawsze pytamy: Po co inwestujesz?
Twój plan finansowy to historia Twoich celów. Wspólnie je zdefiniujemy, a następnie zaprojektujemy strategię inwestycyjną, która będzie dla nich pracować.

Nie oddzielamy planowania od inwestowania
Regularnie przeglądamy i korygujemy Twoją strategię, dopasowując ją do zmieniającej się sytuacji życiowej. Dzięki temu masz pewność, że nad Twoimi finansami czuwają doświadczeni specjaliści, którzy widzą pełny obraz i wspierają Cię na każdym etapie

Produkty i rozwiązania

1. Emerytura

Osiągnij Niezależność
System emerytalny opiera się na słabnącej solidarności pokoleniowej (prognozy na 2060 r.: dwóch emerytów na jednego pracującego). Twoja finansowa przyszłość zależy od własnej decyzji o oszczędzaniu.

Najlepszy moment to dziś. Im wcześniej zaczniesz, tym efektywniej zadziała procent składany, umożliwiając osiągnięcie celu mniejszymi wpłatami.

Skutecznym sposobem budowania kapitału są IKE i IKZE. IKE umożliwia gromadzenie środków bez podatku od zysków kapitałowych, co zwiększa efektywność inwestowania. IKZE pozwala dodatkowo odliczyć wpłaty od podstawy opodatkowania, dzięki czemu zyskujesz ulgę podatkową każdego roku. Oba rozwiązania wspierają świadome i korzystne długoterminowe oszczędzanie.

Skontaktuj się z doradcą. Zaproponujemy Ci indywidualne rozwiązanie emerytalne, dopasowane do Twoich priorytetów i oczekiwań (bezpieczeństwo lub potencjał zysku).

2. Przyszłość Dziecka

Zapewnij dziecku najlepszy start (studia, kapitał na start firmy). W przeciwieństwie do lokat, oferujemy oszczędzanie połączone z kompleksową ochroną:

  • Wsparcie finansowe przy wypadku lub chorobie dziecka.
  • Gwarancja kontynuacji: W przypadku śmierci rodzica, Towarzystwo Ubezpieczeniowe przejmuje opłacanie składek. Dziecko otrzymuje zaplanowany kapitał i rentę edukacyjną.

Buduj przyszłość dziecka bez ryzyka, że losowe zdarzenia przerwą realizację celu.

3. Ubezpieczenie NNW

Zabezpiecz się przed niespodziewanym. Trwały uszczerbek na zdrowiu (np. utrata źródła dochodu) wymaga finansowej poduszki bezpieczeństwa. Uzyskane środki przeznaczysz na rehabilitację, dostosowanie domu lub czas na nową ścieżkę zawodową.

Optymalizacja: Koszty i warunki polisy (np. procent wypłacanej Sumy Ubezpieczenia) drastycznie się różnią. Nasz doradca przeanalizuje oferty, pomoże Ci wybrać najkorzystniejszą cenowo i jakościowo opcję, unikając zaniżonej ochrony.

4. Ubezpieczenia Majątkowe i Komunikacyjne

Spokój i bezpieczeństwo na co dzień.
Zadbaj o ochronę swojego domu, mieszkania, samochodu oraz pozostałego majątku. Dobrze dobrana polisa zabezpieczy Cię przed nieprzewidzianymi zdarzeniami, takimi jak pożar, zalanie, kradzież czy szkody spowodowane przez innych uczestników ruchu. Koszty i zakres ochrony różnią się znacząco między ofertami, dlatego warto dopasować ubezpieczenie do realnych potrzeb i wartości posiadanego majątku. Nasz doradca przeanalizuje dostępne opcje i pomoże wybrać rozwiązanie, które zapewni Ci spokój i bezpieczeństwo na co dzień

5. Ubezpieczenie Chorobowe i Nowotworowe

Poważne zachorowanie (nowotwór, zawał, udar) to ryzyko utraty dochodu i wysokie koszty leczenia.

Natychmiastowe wsparcie finansowe w postaci gotówki po diagnozie pokrywa te wydatki. Zwróć uwagę na szeroki zakres ochrony. Pamiętaj, że różnice w składkach są znaczące (tysiące złotych w perspektywie lat).

Porozmawiaj z doradcą. Wybierzemy produkt, który zaspokoi Twoje potrzeby w najlepszej cenie.

6. Ubezpieczenia Zdrowotne i Pakiety Medyczne

Zabezpiecz się przed niespodziewanym. Trwały uszczerbek na zdrowiu (np. utrata źródła dochodu) wymaga finansowej poduszki bezpieczeństwa. Uzyskane środki przeznaczysz na rehabilitację, dostosowanie domu lub czas na nową ścieżkę zawodową.

Optymalizacja: Koszty i warunki polisy (np. procent wypłacanej Sumy Ubezpieczenia) drastycznie się różnią. Nasz doradca przeanalizuje oferty, pomoże Ci wybrać najkorzystniejszą cenowo i jakościowo opcję, unikając zaniżonej ochrony.

7. Ubezpieczenie na Życie i Dożycie

Bezpieczeństwo Bliskich i Kapitał. To fundament finansowy dla rodziny w przypadku Twojej śmierci.

Produkty na dożycie łączą ochronę z pomnażaniem środków – odzyskasz kapitał, gdy dożyjesz do końca umowy. Korzyścią są zwolnienia podatkowe (brak podatku od zysków kapitałowych i spadków).

Optymalizacja kosztów: Różnice w składkach (przy tej samej Sumie Ubezpieczenia) sięgają dziesiątek tysięcy złotych. Skontaktuj się z doradcą, by sprawdzić, czy możesz płacić mniej, zachowując dobre warunki.

8. Kredyty

Decyduj Świadomie

Kluczowe parametry: Sprawdź RRSO (całkowity koszt) i Oprocentowanie (stabilność stałe vs. ryzyko/korzyść zmienne).

Wybór banku ma znaczenie: Banki oceniają zdolność kredytową inaczej. Różnice w ofertach i akceptowanych kwotach są ogromne. Wielokrotne składanie wniosków obniża szanse!

Działaj ze specjalistą. Gwarantujemy optymalny wybór i zwiększamy Twoje szanse na kredyt.

KONTAKT

Pracujemy z Klientami na terenie całej Polski.

Strefa Finansów Prestige Sp. z o.o.
al. Jerozolimskie 101/55 | 02-011 Warszawa
NIP 7010371428 | KRS 0000452875 | REGON 146447825

Kapitał zakładowy w wysokości 5 tys. złotych opłacony w całości

Biuro Warszawa
al. Jerozolimskie 101/55 | 02-011 Warszawa
centrala@strefafinansow.pl

Biuro Białystok

Św. Rocha 14A lok. 31 | 15-879 Białystok

centrala@strefafinansow.pl


Zgody RODO

Najczęściej zadawane pytania/FAQ

Czy pierwsze spotkanie jest bezpłatne i niezobowiązujące?

Tak. Pierwsze spotkanie ma charakter informacyjny i służy poznaniu Twojej sytuacji oraz oczekiwań. Dopiero po rozmowie proponujemy możliwe kierunki działania.

Czy doradztwo finansowe oznacza sprzedaż konkretnych produktów?

Nie. Nasza praca zaczyna się od analizy i planu. Rekomendujemy rozwiązania dopiero wtedy, gdy mają realną wartość i są dopasowane do Twoich celów.

Czy współpraca jest jednorazowa czy długoterminowa?

Planowanie finansowe to proces. Współpraca może być jednorazowa, ale najlepsze efekty daje stałe wsparcie i regularne przeglądy planu.

Jak wygląda bezpieczeństwo moich danych i informacji finansowych?

Dbamy o poufność i bezpieczeństwo danych. Przetwarzamy je zgodnie z obowiązującymi przepisami i polityką prywatności.

Czy pomagacie również przedsiębiorcom i właścicielom firm?

Tak. Wspieramy właścicieli firm w planowaniu finansów biznesowych, zabezpieczaniu majątku, sukcesji oraz budowaniu stabilności firmy.

Czy mogę współpracować z doradcą zdalnie?

Tak. Oferujemy spotkania online i stały kontakt zdalny, bez względu na miejsce zamieszkania lub prowadzenia działalności.

Czy plan finansowy można zmieniać w trakcie współpracy?

Tak. Plan jest elastyczny i aktualizowany wraz ze zmianami w Twoim życiu, firmie lub otoczeniu rynkowym.

Czy naprawdę potrzebuję ubezpieczenia, jeśli jestem zdrowy i młody?

Tak. Ubezpieczenie działa najlepiej wtedy, gdy zawiera się je z wyprzedzeniem. Zapewnia ochronę finansową na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń i pozwala zachować stabilność budżetu.

Jak dobrać odpowiednią sumę ubezpieczenia?

Suma ubezpieczenia powinna odpowiadać Twoim zobowiązaniom, dochodom i sytuacji rodzinnej. Pomagamy dobrać ją tak, aby realnie zabezpieczała Twoje potrzeby.

Czy tańsza polisa oznacza gorszą ochronę?

Nie zawsze, ale bardzo często niższa cena oznacza węższy zakres ochrony. Kluczowe są warunki umowy, a nie tylko wysokość składki

Czy państwowa emerytura wystarczy na spokojne życie?

Prognozy pokazują, że świadczenia z systemu publicznego będą coraz niższe. Dlatego własne oszczędzanie jest dziś koniecznym elementem planowania emerytury.

Kiedy najlepiej zacząć oszczędzać na emeryturę?

Im wcześniej, tym lepiej. Dzięki procentowi składanemu nawet niewielkie, regularne wpłaty mogą przynieść znaczący efekt w długim terminie.

Czy IKE i IKZE to dobre rozwiązania?

Tak. To sprawdzone formy długoterminowego oszczędzania, które oferują realne korzyści podatkowe i większą efektywność budowania kapitału.

Czy muszę mieć duży kapitał, aby zacząć oszczędzać?

Nie. Kluczowa jest regularność, a nie wysokość pierwszej wpłaty. Plan dopasowujemy do Twoich możliwości finansowych.

Jakie ryzyko wiąże się z oszczędzaniem i inwestowaniem?

Każde rozwiązanie ma inny poziom ryzyka. Naszą rolą jest dobrać strategię zgodną z Twoją tolerancją ryzyka i celami.

Czy mogę zmienić strategię oszczędzania w trakcie trwania planu?

Tak. Plan finansowy powinien być elastyczny i aktualizowany wraz ze zmianami w Twoim życiu i sytuacji rynkowej.